Cobre cada cliente no dia certo, sem mandar mensagem na mão
Planos de cobrança que mandam o link de pagamento sozinhos, por WhatsApp e e-mail, para contratos, pedidos, ordens de serviço, locações e contas a receber. Você define quando começa, de quanto em quanto tempo repete e quando para.
- Contratos, pedidos, OS, locações e contas a receber no mesmo lugar
- WhatsApp e e-mail com link de pagamento por Pix, cartão ou boleto
- Pagou, a cobrança para: o plano só cobra o que está pendente
- Entregue, lida ou falhou: você vê o que aconteceu com cada cobrança
Na hora que você escolher · WhatsApp · E-mail · Pix, cartão e boleto
500+
Empresas usando
20
Segmentos atendidos
100%
Na nuvem, sem instalar
Funcionalidades
O que você
pode fazer
Cada recurso integrado nativamente ao ecossistema Sigeflex.
Fluxo operacional
Três passos, um painel
01
Crie o plano
Escolha o documento, de quais clientes cobrar e por qual canal. O calendário mostra o dia de cada envio.
02
O sistema cobra
Todo dia, na hora do plano, ele encontra o que está pendente e manda o link de pagamento por WhatsApp e e-mail.
03
Acompanhe o retorno
Em Cobranças Enviadas você vê o que foi entregue, lido, pago ou falhou, e reenvia as falhas de uma vez.
Como funciona
Na prática
Não é Só Contrato: Cobra o que Estiver Pendente
Cada plano cobra um tipo de documento: contrato, pedido, ordem de serviço, locação ou conta a receber. Contrato e conta a receber contam os dias pelo vencimento; pedido, OS e locação, que não têm vencimento, contam a partir da data em que foram criados. Crie quantos planos precisar, um para cada situação.
- Pedido a prazo, OS entregue e locação devolvida entram na cobrança
- Conta a receber cobrada parcela por parcela, pelo vencimento de cada uma
- Só o que tem uma tag ou está numa faixa de valor, se você quiser
Veja o Calendário Antes de Salvar
Enquanto você preenche o plano, a tela escreve em uma frase o que ele vai fazer e desenha o calendário de envios com o vencimento no meio. Início 10, a cada 3, máximo de 7 envios: você vê as quatro cobranças antes do vencimento e as três depois, sem fazer conta. No mesmo plano você escolhe a hora do envio e se ele cobra ou não no fim de semana e no feriado nacional.
- Primeira cobrança X dias antes do vencimento (ou depois da criação)
- Repetição a cada N dias, até o limite de envios
- Parar de cobrar depois de X dias do vencimento, para não cobrar dívida antiga
Saiba Antes o que Sai na Próxima Cobrança
Em Próximas Cobranças a tela já abre no próximo dia em que o plano cobra alguém e lista cada documento: quem recebe, o vencimento, o valor e se é a 1ª, a 2ª ou a 3ª cobrança. Avance de uma cobrança para a seguinte, troque o plano ou escolha um dia para ver o que sairia nele. Nada é enviado por ali: é para conferir com calma, antes de o cliente receber.
- Já abre no dia da próxima cobrança, com o total a cobrar
- Avance de uma cobrança para a seguinte, ou escolha um dia
- Conta os lembretes dos dias anteriores, como o envio de verdade
Dias Fixos: Uma Cobrança com Tudo o que o Cliente Deve
Prefere fechar o mês? Marque os dias na grade (por exemplo, 5 e 20, ou o último dia do mês) e, em cada fechamento, os documentos pendentes de cada cliente vão juntos numa mensagem só, com um botão de pagamento por documento. Os pedidos não são alterados.
- Último dia do mês se ajusta sozinho (28, 29, 30 ou 31)
- Cobrar documentos a partir de uma data, para não trazer pendência antiga
- Documento criado no dia do fechamento entra no ciclo seguinte
WhatsApp, E-mail ou os Dois, com a Sua Mensagem
Ligue os canais do plano: o e-mail sai pela integração que você escolher (ou pelo envio nativo) e o WhatsApp pela API oficial ou por QR code. O texto vem de Modelos de Mensagem, onde você muda a saudação, o tom e a assinatura com as variáveis do documento.
- Com os dois canais ligados, o documento conta uma cobrança só
- Documentos do mesmo cliente no mesmo dia vão num e-mail só
- Envio que falhou fica registrado com o motivo e é tentado de novo
A Revenda Recebe a Fatura dos Clientes Dela
Quando quem paga é o vendedor, e não o cliente, o plano seleciona os pedidos, ordens de serviço ou locações pelo vendedor e, nos dias fixos do mês, junta os pendentes numa fatura em nome dele. É o fechamento da revenda com o fornecedor, sem planilha.
- Seleção por grupo de vendedores ou por um vendedor
- Fatura única com os pedidos dos clientes da revenda
- Disponível na agenda por dias fixos do mês
Nunca Cobra o Mesmo Documento Duas Vezes
Se dois planos pegam o mesmo documento, cobra o mais específico: o de uma pessoa, depois o de um grupo, depois o geral. Documento cobrado à mão sai do fechamento do mês. E quando um contrato ou pedido não pode ser cobrado, basta marcar "Não enviar cobrança automática" nele.
- Pessoa, grupo ou todos: um plano por situação
- Entre dois planos do mesmo nível, vale o criado primeiro
- Renovações do contrato herdam a marcação de ficar de fora
Envie na Hora, Para Vários Clientes de Uma Vez
Em Enviar Cobrança você junta os pedidos pendentes que quer cobrar, um a um ou vários de uma vez, e manda por e-mail ou WhatsApp. Com vários na lista, cada um vai para o contato do próprio cliente, e o e-mail ou telefone pode ser corrigido na linha antes do envio. Quem não tem integração de WhatsApp manda pelo próprio aparelho, com a mensagem pronta. O mesmo envio está no botão Cobrar do pedido, da OS e do contrato, e no botão Cobrança das contas a receber.
- Pedido sem e-mail ou sem telefone aparece destacado antes do envio
- Documentos do mesmo cliente vão num e-mail só
- Pagamento parcial: a cobrança pede só o que falta
O Cliente Paga Pelo Celular, Sem Login
Cada cobrança leva a uma página com o nome da sua empresa, o documento, o valor e dois botões. Pagar agora abre o pagamento por Pix, cartão ou boleto, e a baixa entra sozinha. Quem já pagou por fora clica em "Já paguei": a cobrança fica como Cliente alegou pagamento, com data, IP e aparelho registrados, para o financeiro conferir no extrato.
- Abre no celular ou no computador, sem senha
- "Já paguei" avisa a empresa e entra na fila de conferência
- O cliente que pagou para de receber lembretes do plano
Tudo Registrado em Cobranças Enviadas
Cada envio aparece com data, número, documento de origem, contato, canal, status, valor e disparo: manual ou automático, com o nome do plano. A busca acha pelo número da cobrança, pelo número do documento ou pelo contato, e os filtros combinam data, status, canal, disparo, tipo de origem, valor e cliente. Atalhos prontos mostram as enviadas hoje, as falhas, quem não leu e quem alegou pagamento, e o rodapé soma o total cobrado da lista ou só das linhas marcadas.
- Atalhos fixáveis no topo da lista e filtros salvos com nome
- Clique na origem para abrir o pedido, a OS, o contrato ou a conta
- Cobrar na hora pelo botão Cobrar do pedido, OS, contrato ou conta
Saiba se o Cliente Recebeu e Leu
O status de cada cobrança muda sozinho, conforme o e-mail ou o WhatsApp informam: Enviada quando o provedor aceita, Entregue quando confirma a entrega e Lida quando o cliente abre o e-mail, lê no WhatsApp ou clica no link. Se não chegar, vira Falha com o motivo, como e-mail inexistente ou mensagem marcada como spam. Abrindo a cobrança você vê o destinatário, quem enviou, o plano e o histórico com a data de cada mudança.
- Envio pelo WhatsApp do aparelho fica como Envio não confirmado
- Atalho "Sem leitura (30 dias)" mostra quem precisa de um segundo contato
- O histórico guarda cada passo, para tirar dúvida com o cliente
Reenvie as Falhas Sem Cobrar Quem Já Pagou
Marque as cobranças com Falha (o atalho Falhas no envio lista todas) e clique em Reenviar falhas. A tela de envio abre com os documentos dessas cobranças: o que foi pago nesse meio tempo aparece riscado como já faturado e fica fora do envio, e o resumo diz quantos vão e quantos ficaram de fora. Corrija o e-mail ou o telefone na linha e envie. A tentativa antiga continua como Falha, como registro do que não chegou.
- Reenvio em lote, sem procurar documento por documento
- Quem pagou depois da falha não recebe a cobrança de novo
- Contato errado corrigido na hora do reenvio
Dashboard de Cobranças: o Mês em Uma Tela
Escolha o período e, se quiser, um plano. O dashboard mostra quantas cobranças saíram (automáticas e manuais), o valor cobrado contando cada documento uma vez, a média de envios por documento, quantas foram lidas, quantos clientes alegaram pagamento e quantas falharam. Tem o gráfico de cobranças por dia, a divisão por canal e por status e as tabelas por plano, por tipo de documento e dos 10 clientes mais cobrados.
- Envios, documentos, valor, lidas e falhas de cada plano
- Envio manual aparece separado dos planos
- Os 10 clientes mais cobrados no período
Trabalha com mensalidade?
No módulo de Contratos a cobrança automática já vem inclusa
Quem vende por contrato recorrente leva a cobrança automática junto, com um plano padrão pronto: cobra a parcela 10 dias antes do vencimento e repete a cada 3 dias, até 6 vezes.
Conhecer o módulo de Contratos- Renovação automática antes do vencimento
- NFS-e emitida quando a parcela é quitada
- Painel com MRR, churn e clientes em risco
- Período de avaliação, suspensão e cancelamento com motivo
Antes e depois
Sua operação
transformada
Sem o Sigeflex
Alguém da equipe passa a manhã mandando lembrete de pagamento, um cliente por vez
Cobrança esquecida vira atraso, e atraso de um mês vira cliente que não paga mais
Ninguém sabe dizer se o cliente já foi cobrado, por qual canal e quantas vezes
O mesmo cliente recebe três mensagens no mesmo dia, uma por pedido, e fica irritado
Cobrança de dívida antiga sai junto com a do mês e cria atrito com quem já acertou por fora
O e-mail estava errado, a cobrança não chegou e ninguém percebeu
Na hora de mandar de novo, quem já pagou recebe a cobrança outra vez
Com o Sigeflex
O plano de cobrança cobra sozinho todo dia, na hora que você escolher, só o que está pendente
Lembretes antes do vencimento e repetições depois, no ritmo que você configurar
Cada envio fica registrado com canal, status e se saiu à mão ou pelo plano
Em dias fixos, os pendentes do cliente vão juntos numa mensagem só, com um botão por documento
O plano para de cobrar depois do prazo definido e ignora o que é anterior à data escolhida
Cada cobrança mostra se foi entregue e lida, e a que falhou diz o motivo
Reenviar falhas manda tudo de novo de uma vez e deixa de fora quem já pagou
Dúvidas Frequentes
Perguntas sobre o Cobrança Automática
É uma régua de cobrança dentro do sistema. Você cria planos de cobrança dizendo qual documento cobrar, de quais clientes, por qual canal e em que dias. Todo dia, na hora definida no plano (10h, se você não mudar), o sistema encontra os documentos pendentes de cada plano e manda o link de pagamento por WhatsApp e/ou e-mail, sem ninguém precisar clicar em Cobrar.
Contratos, pedidos, ordens de serviço, locações e contas a receber. Cada plano cobra um tipo de documento, e você pode ter quantos planos quiser.
Sim. A cobrança manda o link para o cliente pagar por Pix, cartão ou boleto, e esse link é o módulo Link de Pagamento, onde você conecta o banco ou o gateway. Por isso a oferta avulsa leva os dois.
R$ 40,00 por mês avulso, somados ao Link de Pagamento (R$ 50,00), num total de R$ 90,00 por mês. No módulo de Contratos a cobrança automática já vem inclusa.
Para. O plano só cobra o que está pendente. Pagou pelo link, o documento sai da cobrança e os próximos lembretes não são enviados.
Na página da cobrança há o botão Já paguei. A cobrança fica com o status Cliente alegou pagamento, e o financeiro confere na fila de mesmo nome antes de dar baixa.
Pode. O texto do e-mail e do WhatsApp vem de Modelos de Mensagem, com variáveis como o nome do cliente, o vencimento, o valor em aberto e o link de pagamento de cada documento.
O plano usa uma integração de WhatsApp conectada, pela API oficial ou por QR code, e a mensagem sai do servidor para o telefone do cliente com um link de pagamento por documento.
Consegue. Em Financeiro > Cobranças > Próximas Cobranças a tela abre no próximo dia em que o plano cobra alguém, com cada documento, quem recebe e o valor. Dá para avançar para a cobrança seguinte, trocar o plano ou escolher outro dia. Nada é enviado por essa tela.
Não em dobro. Quando dois planos pegam o mesmo documento, cobra o mais específico: o de uma pessoa, depois o de um grupo, depois o geral. Documento cobrado à mão sai do fechamento do mês e, no prazo por documento, o próximo lembrete só sai depois do intervalo configurado.
Pode. Marque Não enviar cobrança automática no contrato, pedido ou OS. Nenhum plano o seleciona, e o envio manual continua disponível.
O campo Parar de cobrar após define quantos dias depois do vencimento o documento deixa de ser cobrado (3 meses por padrão). E Cobrar documentos a partir de deixa de fora tudo o que é anterior a uma data.
Ela fica com o status Falha e o motivo: e-mail que não existe, mensagem marcada como spam ou erro no envio. Cobrança automática que não conseguiu sair, como a de um WhatsApp desconectado, também fica registrada como Falha e é tentada de novo na próxima execução do plano. Para reenviar à mão, use o atalho Falhas no envio em Cobranças Enviadas, marque as cobranças e clique em Reenviar falhas.
Ele não é cobrado de novo. No reenvio, o documento que foi pago nesse meio tempo aparece riscado como já faturado e fica fora do envio, e o resumo mostra quantos vão e quantos ficaram de fora. Se toda a lista já estiver paga, nada é enviado.
Pelo status em Cobranças Enviadas, que muda sozinho: Enviada quando o provedor aceita, Entregue quando confirma a entrega e Lida quando o cliente abre o e-mail, lê no WhatsApp ou clica no link de pagamento. Abrindo a cobrança, o histórico mostra a data de cada mudança. O atalho Sem leitura (30 dias) lista quem recebeu e ainda não abriu.
Tem. O Dashboard de Cobranças mostra, no período escolhido e por plano, quantas cobranças saíram, o valor cobrado, as lidas, as falhas, quem alegou pagamento, o gráfico por dia e os 10 clientes mais cobrados. Em Cobranças Enviadas, os filtros e o total no rodapé fecham a conta de qualquer recorte.
Dá. Os planos de cobrança fazem isso sozinhos todo dia. Para cobrar na hora, use Enviar Cobrança: junte os pedidos pendentes, um a um ou vários de uma vez, e envie por e-mail ou WhatsApp. Cada um vai para o contato do próprio cliente, e as contas a receber têm o mesmo envio pelo botão Cobrança.
Você decide no plano. Com Não cobrar sábado e domingo e Não cobrar em feriado nacional ligados, a cobrança que cairia nesses dias sai no próximo dia útil. A hora do envio também é escolhida no plano.
Dá. Nos critérios do documento, o plano cobra só o que tem uma das tags escolhidas e o que está entre um valor mínimo e um máximo.
Não. O link abre a página da cobrança no celular ou no computador, com o valor e os botões Pagar agora (Pix, cartão ou boleto) e Já paguei.
No envio manual, sim: escolha App local e o WhatsApp do aparelho abre com a mensagem pronta para você confirmar. Essa cobrança fica como Envio não confirmado, porque o envio não passa pelo sistema. A cobrança automática do plano precisa de uma integração de WhatsApp conectada, pela API oficial ou por QR code.
Serve. Com a cobrança por vendedor, o plano junta os pedidos, OS ou locações dos clientes da revenda numa fatura em nome dela, nos dias fixos do mês.
Poder
multiplicado
Este módulo não trabalha sozinho. Ele se integra automaticamente com seu financeiro e estoque, criando um fluxo de dados inteligente.
Outros módulos financeiros
Trabalham junto com o Cobrança Automática, na mesma operação.
Pronto para turbinar
sua gestão?
Cobre os clientes por WhatsApp e e-mail sem mandar mensagem na mão. R$ 90,00/mês, e a importação dos seus dados é por nossa conta.